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A medida que el acceso a Internet de alta velocidad continúa creciendo año tras año, las interacciones cara a cara se están eliminando gradualmente. Esto es especialmente cierto en la industria hipotecaria. En el pasado, los consumidores se reunían con su oficial de préstamos local en persona e intercambiaban documentos esenciales. Ahora, las hipotecas se manejan casi exclusivamente a través de correo electrónico, llamadas telefónicas y mensajes de texto.
Si bien tener un acceso rápido a la información puede agilizar el proceso de su hipoteca, también puede tener sus inconvenientes. La mayor deficiencia de estas interacciones en línea altamente eficientes es la falta de un toque personal. Es posible que esto no obstaculice su capacidad para cerrar el trato en cuestión, pero puede afectar sustancialmente su marca a largo plazo.
Afortunadamente, puedes tener lo mejor de ambos mundos. ¿Y si fuera posible agilizar las hipotecas sin sacrificar un toque personal? Suena demasiado bueno para ser verdad, ¿verdad?
A continuación, describiremos 10 formas en las que puede facilitar un proceso hipotecario eficiente mientras brinda a sus clientes una experiencia personalizada. Al implementar estos pasos, puede desarrollar una sólida reputación con sus clientes, fomentar la repetición de negocios y generar nuevos clientes potenciales. ¡También facilitará mucho la vida de sus agentes hipotecarios!
1. Facilitar la colaboración en equipo
Los clientes no son los únicos que necesitan un toque personal. Es esencial que sus oficiales de préstamos puedan comunicarse sin problemas entre sí durante todo el proceso hipotecario. La mejor manera de lograr este objetivo es a través de un software de gestión de relaciones con el cliente de alto nivel.
El último software de CRM permitirá a su equipo compartir notas, verificar el progreso de los archivos y obtener informes de estado. Un equipo que pueda colaborar sin esfuerzo estará mejor preparado para mantener a los clientes informados y brindar una experiencia hipotecaria de primer nivel.
2. Conozca a su cliente
Si realmente desea brindar una experiencia hipotecaria personalizada a sus clientes, debe conocerlos. Si bien su objetivo final es completar el proceso de la hipoteca, los clientes nunca olvidarán cómo los trata.
Durante la interacción inicial de su equipo con un cliente, asegúrese de recopilar información básica que no esté directamente relacionada con el proceso hipotecario. Esto incluye datos como su método de contacto preferido, objetivos y necesidades.
También debe asegurarse de que todos los miembros de su equipo tengan acceso a esta información para que puedan mantener un alto nivel de servicio al cliente durante todo el proceso hipotecario.
3. Haga del autoservicio una experiencia agradable
Si desea crear un proceso hipotecario verdaderamente simplificado para sus clientes, las opciones de autoservicio son vitales. En algún momento del proceso hipotecario, sus clientes querrán poder tomar medidas por su cuenta sin tener que comunicarse con su equipo.
Cada cliente debe recibir un inicio de sesión personalizado para acceder a su archivo. Esto les permitirá cargar los documentos solicitados, ver el estado de su préstamo y encontrar la información necesaria sin tener que esperar un correo electrónico o una llamada telefónica. También debe asegurarse de que su página tenga una página de preguntas frecuentes fácil de usar. Esto puede ayudar a convertir clientes potenciales mientras libera a su equipo para que se concentre en procesar hipotecas.
4. Se Flexible
La flexibilidad es un rasgo esencial en la industria hipotecaria. Como bien sabe, los plazos pueden cambiar debido a retrasos inesperados que escapan a su control. Usted espera que sus consumidores se adapten a los golpes, por lo que es importante que su empresa haga lo mismo.
Debe estar dispuesto a modificar su proceso a medida que cambian las expectativas del cliente. Por ejemplo, algunos consumidores preferirán las actualizaciones diarias, mientras que otros solo querrán ponerse en contacto una vez por semana. No sea demasiado rígido en la forma en que se comunica con los clientes.
También debe buscar comentarios de clientes anteriores. Al obtener comentarios de los clientes y examinar sus prácticas de procesamiento de hipotecas, puede mejorar continuamente la forma en que hace negocios.
5. Optimice la comunicación
Cada cliente tendrá un método de comunicación preferido. Esta misma regla se aplica a los miembros de su equipo. Siempre hay un corredor hipotecario que responde mensajes de texto a la velocidad del rayo, pero se toma todo el día para responder un correo electrónico.
Pocas cosas hacen que los consumidores y empleados se sientan más involucrados que las líneas abiertas de comunicación. Para lograr ese objetivo, debe cerrar la brecha entre las innumerables opciones de comunicación.
Afortunadamente, puede hacer precisamente eso con el software CRM de última generación. Los últimos CRM le permitirán realizar una transición sin problemas de SMS, correo electrónico, aplicaciones de redes sociales y más.
6. Distribuya clientes potenciales de manera eficiente
Pocas cosas pueden hacer descarrilar el proceso hipotecario más rápido que la distribución desproporcionada de clientes potenciales. Si un corredor hipotecario en particular se atasca con demasiados clientes potenciales para dar seguimiento mientras que otro no trabaja, cada cliente potencial no recibirá la atención que se merece.
Dicho esto, distribuir prospectos a la antigua puede ser tedioso. Puede resultar difícil recordar a qué miembros del equipo se les asignaron clientes potenciales.
El software CRM moderno resuelve este dilema distribuyendo los clientes potenciales automáticamente y permitiéndole analizar el desempeño de cada miembro. Esto le permite agilizar las hipotecas y al mismo tiempo conectarse con cada cliente de manera oportuna.
7. Automatizar el marketing
El marketing es una realidad. Si desea hacer crecer su negocio, debe intentar conectarse activamente con los clientes para generar clientes potenciales. Desafortunadamente, el marketing puede llevar mucho tiempo y desviar recursos del servicio a los clientes actuales.
Muchos equipos hipotecarios se sorprenden al saber que el marketing se puede automatizar con el software CRM moderno. Puede promover continuamente los servicios de su empresa a socios comerciales y reclutas con un esfuerzo mínimo. Esto no solo aumentará los ingresos, sino que también le permitirá dedicar más tiempo a una experiencia personalizada del cliente.
8. Aprovechar los datos
El software CRM moderno ha hecho que sea más fácil que nunca examinar datos y compilar información estadística valiosa. Al aprovechar estos datos, puede optimizar su asignación de recursos, agilizar las hipotecas y ayudar a sus oficiales de préstamos a brindar un mejor servicio a los clientes.
Los datos pueden proporcionarle información invaluable sobre las mejores formas de hacer crecer su negocio. ¿Su campaña de publicidad social ha producido resultados decepcionantes? ¿Es una forma particular de comunicación especialmente popular entre los posibles clientes?
Ahora más que nunca, los equipos hipotecarios deben responder a las necesidades de los consumidores. Responder a estas preguntas le permitirá ajustar su enfoque a medida que avanza y brindar un mejor servicio a sus clientes.
Los clientes están obligados a compartir su experiencia con su organización, ya sea buena o mala. Las empresas que analizan con éxito los datos sobre la experiencia del consumidor tienen más posibilidades de resolver los problemas antes de que causen un daño duradero.
9. Mantente conectado
Comprar una casa es un acontecimiento importante en la vida. Sin embargo, el proceso hipotecario no suele ser un evento único en la vida.
Lo más probable es que sus clientes anteriores vuelvan a necesitar los servicios de un oficial de préstamos más adelante en su vida. Es posible que necesiten refinanciar o actualizar a una propiedad diferente que se adapte mejor a sus necesidades. Independientemente del motivo, desea ser su primera llamada cuando suceda.
Para lograr este objetivo, debe permanecer conectado con los clientes mucho después de que hayan cerrado sus préstamos. Mantenerse conectado no requerirá un gran compromiso financiero, pero puede pagar dividendos a largo plazo.
Hay dos formas sencillas de mantenerse conectado con los clientes. La primera es enviar toques regulares, como deseos de cumpleaños por mensaje de texto o correo electrónico. El software CRM moderno le permite automatizar este proceso, asegurando que su oficina nunca pierda la oportunidad de conectarse con un cliente anterior.
La segunda forma en que puede mantenerse conectado con los clientes es notificándoles sobre oportunidades de refinanciamiento. Asegúrese de resaltar el hecho de que su equipo ofrece hipotecas optimizadas, lo que los alentará aún más a trabajar con usted nuevamente.
Estas funciones de alerta se pueden encontrar en el software CRM de alto nivel, lo que brinda a sus agentes hipotecarios la oportunidad de obtener negocios repetidos.
10. Mejore la comodidad con aplicaciones móviles
Sus clientes y agentes hipotecarios pueden pasar mucho tiempo en movimiento. Cuando confía en los métodos de contacto tradicionales, puede resultar extremadamente difícil agilizar las hipotecas de manera eficaz.
Si desea optimizar la experiencia del cliente y agilizar el proceso, entonces necesita un CRM con una aplicación móvil fácil de usar. Una gran aplicación debería permitir a los clientes acceder a sus archivos, enviar mensajes e incluso cargar documentos.
La aplicación móvil también facilitará mucho la vida de sus oficiales de crédito. Podrán acceder a los datos del cliente desde cualquier lugar sin tener que sacar su tableta o computadora portátil. Pueden transmitir información importante a los clientes, tomar notas en una cuenta y mucho más.
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