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A principios de la década de 1990, después del colapso del Bloque del Este, comenzó una nueva era para las economías de los Balcanes y el sureste de Europa en general.
Las primeras aperturas de empresas griegas que veían a los países de la región como una oportunidad de primer orden para inversiones con altos rendimientos, no tardaron en llegar.
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De esta forma, las administraciones bancarias recibieron el impulso para iniciar la expansión fuera de Grecia, siendo el objetivo central en los primeros años el servicio financiero de la empresa griega.
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Sin embargo, el crecimiento que convirtió a los grupos griegos en protagonistas en muchos países del sureste del Mediterráneo comenzó tras su incorporación a la UEM.
Los recursos financieros ahora eran ilimitados, lo que brindaba una oportunidad única a los bancos más grandes de consolidarse en las economías europeas en desarrollo, tanto con la creación de redes autónomas como con la adquisición de instituciones de crédito locales.
Así, en aproximadamente 7 años, controlaron casi 1/3 de los activos totales en Bulgaria, Rumanía, Albania y Serbia, mientras mantenían porcentajes significativos en Skopje, Ucrania y Chipre.
Además, la industria nacional había puesto un pie en el sistema bancario turco, tras la adquisición por parte del Banco Nacional de Finansbank, que entonces estaba en el TOP-5 en su vecino de banca minorista.
Con estos movimientos, se creó un sistema bancario paralelo en 15 países, con activos de 90 mil millones de euros, una red de sucursales de 3.500 unidades y más de 40.000 empleados.
El principio del fin
El estallido de la crisis financiera mundial a finales de la década de 2000 anuló por completo los datos, ya que provocó trastornos tanto a nivel macroeconómico como en el sistema bancario griego, especialmente tras el recorte de la deuda pública (PSI).
Siguieron tres recapitalizaciones consecutivas para mantener en pie a los grupos sistémicos. Cualquiera que no tuvo la oportunidad de recaudar los recursos necesarios del sector privado, firmó un «contrato» con el supervisor europeo para reducir las actividades fuera de Grecia.
Y si después de las recapitalizaciones 2013 – 2014, los bancos lograron mantener una parte importante de sus inversiones en el exterior, todo cambió al año siguiente.
El fracaso del gobierno de entonces en las negociaciones con los acreedores y el anuncio de un referéndum condujeron inevitablemente a la imposición de controles de capital y una tercera recapitalización.
Estos desarrollos marcaron el divorcio definitivo con la mayoría de los mercados balcánicos, pero también la salida del Banco Nacional del mercado turco con la venta del 100% de Finansbank.
Solo Alpha Bank y Eurobank mantuvieron parte de sus inversiones, ya que también lograron cubrir los déficits de los inversores privados en las ampliaciones de capital de 2015.
El primero opera actualmente en Albania, Chipre, Rumania y el segundo en Bulgaria, Serbia y Chipre. El Pireo y el Banco Nacional, por otro lado, se vieron obligados a irse de todas partes, ya que recibieron apoyo estatal para su reciente recapitalización.
Se acerca una nueva expansión
Desde entonces, por supuesto, ha entrado mucha agua en la zanja. El país ha salido de los memorandos, ha vuelto a los mercados, se ha recuperado en gran medida la confianza y los bancos han realizado aperturas decisivas para la plena consolidación de sus balances.
En este contexto, se han reactivado planes para expandir sus fuentes de ganancias al exterior. De hecho, Alpha Bank y Eurobank ya han dado los primeros pasos en la implementación de su plan estratégico.
Este último anunció hace unos días la fusión por absorción de su filial serbia con Direktna, que lo ubicará en el séptimo lugar entre todos los bancos comerciales del país, con una participación del 6,50% en préstamos.
Se trata de la primera operación expansiva que se realiza generalmente en el exterior desde la década de 2000, con la adquisición de una entidad de crédito no nacional.
De hecho, la dirección de Eurobank declara que está dispuesta a aprovechar todas las oportunidades que se presenten en el exterior en países con o sin presencia en la actualidad.
El nuevo esquema en Serbia tendrá unos activos totales de más de 2.000 millones de euros, un patrimonio total de más de 300 millones de euros y, tras la plena implementación de las sinergias estimadas, previsiones y beneficios netos de más de 50 millones de euros y 35 millones de euros respectivamente. Se estima que las ganancias por acción aumentarán en un 3% después de que se implementen las sinergias.
Por otro lado, Alpha Bank, tras la ampliación de capital de 800 millones de euros, hará hincapié en el incremento de financiación en Rumanía y Chipre, con el objetivo de potenciar la rentabilidad de sus filiales.
Al mismo tiempo, con la creación de un holding que actuará como paraguas de todas sus actividades en el exterior, su gestión pretende poner de relieve el valor para el conjunto del grupo.
A través de este movimiento, estima que surgirán flexibilidades estratégicas, que permitirán que «Alpha Bank en el exterior» se convierta en una fuente clave de rentabilidad para el grupo.
Fuente: ΟΤ
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