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Las hipotecas han existido durante siglos, pero las herramientas modernas han revitalizado las formas en que operan los corredores de hipotecas. Desde firmas electrónicas hasta actualizaciones de estado automáticas. Los agentes de crédito están mejor equipados que nunca para desempeñar sus funciones.
El software CRM moderno también ha brindado a los oficiales de crédito acceso a herramientas analíticas avanzadas que pueden mejorar toda la experiencia hipotecaria. Al aprovechar la analítica, puede reducir los tiempos de entrega, aumentar las tasas de conversión y aumentar los ingresos totales.
¿Qué son las analíticas?
Analítica es un término amplio que se refiere a un medio sistemático de calcular estadísticas o datos. Los análisis se utilizan para comunicar e interpretar patrones significativos en los datos. Sin embargo, interpretar patrones de datos es solo la mitad del proceso.
El verdadero beneficio de la analítica entra en juego cuando los patrones de datos se aplican para realizar cambios significativos dentro de una organización. Para los oficiales de crédito, esto significa evaluar la efectividad de las estrategias actuales y realizar mejoras en esas prácticas. Después de todo, cuando se utilizan correctamente, los análisis pueden mejorar drásticamente el rendimiento de su equipo de corretaje.
Métricas frente a análisis
Durante su viaje para mejorar sus estrategias comerciales, indudablemente se ha encontrado con el término «métricas». Si bien algunos propietarios de negocios creen que los análisis y las métricas son lo mismo, esto no es precisamente exacto.
Como su nombre lo indica, la analítica se centra en el análisis de datos. Por otro lado, las métricas son los números concretos que se están rastreando. Estos números se utilizan para medir el progreso o el desempeño de sus oficiales de préstamos y de su empresa en general.
En la industria hipotecaria, las métricas más importantes se denominan KPI (indicadores clave de rendimiento). Si bien la mayoría de los datos analíticos son útiles, debe centrar la mayor parte de su atención en los KPI.
¿Qué métricas son más importantes para mi corretaje hipotecario?
Algunas métricas son más importantes que otras. Al prestar especial atención a estos KPI, puede ayudar a sus oficiales de crédito a mejorar su desempeño mientras crea una mejor experiencia para los consumidores.
Algunos de los KPI más importantes para los oficiales de crédito incluyen:
Tasa de conversión
Como oficial de préstamos, la tasa de conversión es una de las métricas más importantes que puede utilizar para medir su éxito general. La tasa de conversión se calcula dividiendo la cantidad de préstamos financiados por la cantidad de solicitudes enviadas dentro de un período de tiempo específico.
Al analizar las tasas de conversión, puede identificar posibles problemas en los procesos de su empresa. Las bajas tasas de conversión suelen ser el resultado de una comunicación ineficaz con los clientes, una falta de ofertas competitivas o una mala gestión del tiempo.
Independientemente de la causa de una tasa de conversión baja, el primer paso para mejorar sus prácticas es identificar que existe un problema. Luego, puede realizar los ajustes necesarios y reevaluar periódicamente hasta que sus tasas de conversión alcancen umbrales aceptables.
Costo por préstamo
El costo promedio por préstamo de su corretaje es otro KPI esencial. Esta métrica mide la eficiencia general de su empresa. También tiene en cuenta una variedad de factores como:
- Tiempos de ciclo
- Medidas de conversión
- Gastos generales
- Dotación de personal
Debe asegurarse de que su costo por préstamo siga siendo alto si desea mantener la rentabilidad. Este KPI es de particular importancia cuando amplía su oficina hipotecaria.
Si su costo por préstamo es bajo, es importante solucionar este problema antes de escalar su negocio. De lo contrario, es posible que esté empujando su rentabilidad más allá del punto de inflexión. Generalmente, las métricas de bajo costo por préstamo son el resultado de una asignación inadecuada de personal, bajas tasas de conversión y un procesamiento de préstamos ineficiente.
Tasa de aprobación
Si bien la tasa de aprobación de su corretaje es una métrica relativamente simple, también es reveladora. La tasa de aprobación se calcula dividiendo el número de solicitudes aprobadas por la cantidad de solicitudes enviadas.
Una tasa de aprobación baja indica un problema con sus prácticas de procesamiento de préstamos. Si sus oficiales de préstamos tardan demasiado en revisar los préstamos, las solicitudes no calificadas pasarán por alto. Esto da como resultado un desperdicio de recursos y disminuirá la experiencia de los prestatarios calificados.
Ingresos por préstamo
Además del KPI de costo por préstamo, los ingresos por préstamo son esenciales para generar buenos márgenes de beneficio. Sus ingresos por préstamo se calculan restando los ingresos comerciales totales de sus gastos. Luego, esta cifra se divide por el número de hipotecas financiadas dentro del mismo período de tiempo.
El KPI de ingresos por préstamo le permite evaluar la salud general de su corretaje hipotecario. Proporciona una representación más precisa de la rentabilidad de su negocio que la cantidad de préstamos que se están procesando.
Si sus ingresos por préstamo son bajos, entonces debería implementar herramientas CRM digitales, como las que ofrece BNTouch. Estas herramientas agilizarán sus servicios hipotecarios y mejorarán la experiencia general de su cliente. A su vez, mejorará los ingresos por préstamo y hará que su negocio sea más rentable.
Beneficios de usar análisis
Como puede ver, los análisis pueden afectar todos los aspectos de las operaciones diarias de su compañía hipotecaria.
Cuando comience a evaluar el desempeño de su equipo en términos de KPI medibles, podrá optimizar la calidad de sus servicios hipotecarios.
Los principales beneficios de implementar análisis en sus operaciones comerciales incluyen:
Eficiencia mejorada
La incorporación de análisis puede mejorar drásticamente la eficiencia de sus operaciones diarias. Al tener acceso a datos duros, ya no tendrá que depender de conjeturas o corazonadas para tomar decisiones comerciales clave.
La analítica le ayudará a distribuir clientes potenciales de manera más eficiente entre su equipo de oficiales de crédito. De hecho, nuestro software CRM puede incluso distribuir automáticamente estos clientes potenciales según el desempeño de los empleados y otros factores. Esto le permite concentrarse en atender a sus clientes y hacer crecer su negocio.
Los datos analíticos también mejorarán la forma en que su equipo se comunica. Puede personalizar la funcionalidad de su CRM para abordar los desafíos específicos que enfrenta su equipo. Al facilitar una comunicación fluida entre los oficiales de crédito, los clientes y los agentes de bienes raíces, puede mejorar enormemente sus tasas de conversión.
Un enfoque personalizado de CRM
La analítica puede ayudarlo a adoptar un enfoque más personalizado para la gestión de las relaciones con los clientes. Puede tener acceso a datos increíblemente precisos, que se pueden utilizar para crear una experiencia personalizada para sus consumidores.
Por ejemplo, si encuentra que su corretaje está teniendo un gran éxito al anunciarse en una plataforma de redes sociales en particular, puede cambiar su atención a este medio. También puede descubrir qué tipos de contenido están generando la mayor cantidad de participación del cliente. A su vez, esto puede crear la oportunidad de buscar clientes potenciales adicionales de una manera eficaz, mejorando el retorno de la inversión en publicidad.
Los análisis también pueden revelar con qué tipos de préstamos está teniendo más éxito. Si bien es posible que no desee limitar su empresa a un tipo de préstamo en particular, es importante aprovechar al máximo las oportunidades que se le presentan. Resalte la experiencia de su equipo con ese tipo de préstamo específico y asegúrese de mencionarlo en sus anuncios y publicaciones en las redes sociales.
Procesos de toma de decisiones más rápidos
Cuando tiene acceso a métricas avanzadas, puede tomar decisiones con confianza. Ya no tendrá que pasar horas o días cuestionando un curso de acción en particular.
En cambio, puede confiar en los análisis y seguir adelante con ideas audaces que lo ayudarán a hacer crecer su negocio. Al revisar continuamente estos datos, también tendrá la capacidad de mejorar las prácticas actuales a medida que su negocio crezca. Estará completamente preparado para superar cualquier obstáculo imprevisto que surja a medida que escala su corretaje.
Experiencia del consumidor mejorada
Al final del día, la industria hipotecaria se trata del cliente. Aprovechar la analítica es una excelente manera de mejorar la experiencia del consumidor durante todo el proceso de compra de préstamos.
Los KPI pueden ayudarlo a identificar las deficiencias en sus prácticas actuales de procesamiento de préstamos. Una vez que haya corregido estos problemas, puede acelerar el procesamiento del préstamo, lo que brindará a sus clientes una experiencia de compra más ágil. Esto aumentará la reputación de su corretaje y generará más clientes potenciales.
Desempeño optimizado de los oficiales de préstamos
Cuando implementa de manera efectiva la analítica en sus prácticas comerciales, puede optimizar el desempeño de sus oficiales de préstamos. Además, comprenderá mejor qué herramientas necesita para llevar a cabo sus responsabilidades diarias.
Al monitorear el desempeño de los oficiales de crédito, también tendrá la oportunidad de abordar los problemas directamente a través de programas de capacitación y asesoría personalizada. Este enfoque personalizado mejorará la moral y el desempeño de los empleados, lo que puede afectar el éxito a largo plazo de su negocio.
Implementación de análisis con BNTouch
¿Está listo para optimizar sus servicios hipotecarios a través del poder de la analítica? ¿Está listo para revolucionar sus prácticas comerciales actuales con un software CRM de vanguardia? Si es así, BNTouch está aquí para ayudarlo.
Nuestro innovador software CRM ha ayudado a cientos de oficiales de crédito a hacer crecer sus negocios. Con nuestros programas, tendrá la capacidad de:
- Automatiza tu marketing
- Convierta más clientes potenciales
- Manténgase conectado con los prestatarios
- Reclutar nuevos socios
- Agilizar la comunicación
- Reciba informes analíticos detallados
Todas estas excelentes funciones están incluidas en una única solución CRM fácil de usar. No importa cuál sea el tamaño de su intermediación hipotecaria, tenemos una solución para usted. Actualmente, BNTouch ofrece paquetes de CRM para individuos, equipos y empresas con múltiples ubicaciones.
Si desea obtener más información, comuníquese con nuestro equipo y programe una demostración gratuita. Una vez que vea nuestro programa en acción, nunca querrá tramitar una hipoteca sin él.
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